金融法苑 1999年总第18辑

• 第八讲 对商业银行的非现场检查

  郭雳

  摘要：	非现场检查是指金融监管机关通过对金融机构定期提供的各种财务报表、统计报表等有关资料，依法进行全面的整理分析，以了解金融机构的业务经营，掌握金融政策的贯彻落实情况和金融市场的变化状况，及时有效地把握反馈信息，进一步调整、改进政策方针，使金融机构的运作符合宏观经济发展的要求。 　　本世纪70年代…

• 恶意取得票据，不得享有票据权利

  张政燕

  摘要：	案情： 　　A公司向甲银行申请贷款300万元，甲银行因无资金，四处求援。邻市B公司经理来甲银行找到信贷科科长称：我市乙银行营业部（以下简称乙营业部）主任托我转告你，乙营业部同意解决数百万元资金，请尽快办理手续。次日，A公司经理、甲银行信贷科科长、B公司经理、乙营业部主任就借款事项进行了商谈。根据乙营业部…

• 美国控制银行欺诈犯罪的发展历程

  唐应茂

  摘要：	70年代末之前，美国政府并不十分重视银行欺诈犯罪。对付银行欺诈犯罪的法律主要体现在两个方面：第一，在一些单行的银行法律里面规定了一系列针对银行的犯罪。比如抢劫（robbery)、益窃(larce-ny)、夜盗（burglary)、侵占（embezzlement, 18 U. S. C. § 656, 657），内部人员非法记载和篡改帐薄（falseentry, 18 U…

• 论金融信用发展与执法效果

  吴志攀

  摘要：	一、金融执法效果与金融信用发展有关 　　金融法律应当符合金融业发展的客观规律，也要符合市场运作的特点和业内人士操作的经验。如果要问：“什么是金融业发展的规律呢？”笔者认为可以这样回答：金融业是以参与者的信用为基础，又以金融信用为工具的，要求稳健发展的行业。金融市场的操作特点可以表述为：在金融市…

• 美国证券交易委员会的风云史

  杨亮 北京大学金融法研究中心

  摘要：	在美国乃至全世界，华尔街都是财富和地位的象征。然而，对那些在华尔街翻云覆雨的金融大亨、商业巨子来说，其头上却悬着一把达摩克利斯剑，这就是美国证券业的监管机构、投资者的保护神—证券交易委员会。经过60年的风风雨雨，证券交易委员会已经成为包括中国在内的各国证券监管机构竞相效仿的典范。要想了解证券…

• 第八讲 违约与违约责任

  姜丽勇

  摘要：	在一个契约社会中，合同的履行意味着对双方合意和自己承诺的遵守。正是由于合同的适当履行，交易活动才得以顺畅进行。然而，出于种种原因，合同违约总是难以避免。对于违约方，违约或许是更为经济的选择；但对于合同的另一方，违约造成了物质的损失或感情的伤害，因此违约方必须承担责任。《法和经济学》的作者罗伯…

• 知识库

  张为一 北京大学金融法研究中心

  摘要：	各国中央银行都担负着金融宏观调控、保持币值稳定的职能。通过制定各种货币政策对货币总量和银行贷款进行控制，从而刺激或调整经济的发展。除了法定准备金、贴现窗口、公开市场操作等政策外，各国中央银行采用过或正在采用以下典型做法影响和引导金融机构行为，维护金融市场秩序。 　　请求（Request)：英格兰银行…

• 金融与法律资讯文摘

  江枫 北京大学金融法研究中心

  摘要：	保险与法律 　　1995年《保险法》的颁布实施，标志着中国保险业开始走上法制化的发展机道，金融监管部门随后颁布了一些与之配套的行政规章，使得我国整个保险业的发展有了更为详细而明确的依据。但是，保险法规的制定与完善相对于我国飞速发展的保险业而言，仍显滞后，尤其是在保险业务和保险监管的很多方面，仍然…

• 第八讲 国际项目融资（四）

  陈炜恒

  摘要：	在本讲中，我们就一个具体的国际项目融资案例进行分析，希望能帮助大家加深对项目融资中投资、融资、担保以及资金结构相互之间关系的认识和理解，从而进一步掌握项目融资这种综合性的融资工具。 　　我们为大家选取的项目案例是广东省深圳沙角B火力发电厂（以下简称“电厂”）项目融资。这是中国最早的一个有限追索…

• 第八讲 数字化货币的发展及产生的法律问题

  朱绵茂

  摘要：	一、什么是数字化货币 　　世界上第一种数字化货币是由被誉为数字货币之父的戴维·乔姆发明并发行的。乔姆70年代在美国加州大学获得博士学位，做为数学家、密码学家和电脑专家的他于70年代末，开始研究如何制作数字化货币。他看到因特网潜在的巨大商机，认为在因特网上必须有自己的网络货币，它可以在互联网上自…