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金融法苑 2001年总第43辑
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陈亚丽 北京大学
摘要： 人生在世，总会遇到一些不测的风险。这不，小王的父亲因胃癌发作去世了。几年的治疗费用已经将小王家用耗尽，幸好他父亲曾经托朋友投保了一份“简易人身保险”，否则，恐怕连后事也没钱办了。但是，当小王拿着以自己为受益人的保险单找到保险公司，保险公司的人却拿出一份投保单，指着上面空白未填写的“健康状况”… -
闵晋 北京大学
摘要： 一、一个MBO案例：美的股权收购 广东美的公司是一家以生产风扇起家的乡镇企业，1992年开始进行股份制改造，并于次年国内A股上市。今年2月，美的正式公告，由公司管理层和公司工会共同组建的投资公司—顺德市美托投资有限公司正式受让控股股东顺德市美的控股有限公司（地方政府成立的持股公司）持有的14.94％的… -
霍伟 北京大学
摘要： 案情简介： 原告：中国银行罗湖口岸支行（下称罗湖支行） 被告：中国农业银行合肥郊区支行（下称合肥支行） 1996年3月2日，合肥器材公司（简称A公司）与华兰德公司（简称B公司）签订购销视频器材合同，约定由B公司向A公司提供视频器材3 000套，货款金额为1 707万元；结算方式为银行承兑汇票，自开出之日起第180… -
金首 彭冰 浙江省
摘要： 在客户与银行发生的业务关系中，存款往往是最先发生的业务联系。从客户到银行开立账户，并存入第一笔资金开始，街上三三两两的行人才成为了银行的客户，开始了与银行的业务往来。 存款关系被认为是一种契约关系，但是，在存款人与银行之间所频繁发生的纠纷中，存款风险是否必须在存款合同成立时才转移到银行… -
以美 北京大学
摘要： 一、背景 2001年1月10日中国证监会发布《关于新股发行公司通过互联网进行公司推介的通知》，要求自今年3月1日起，“新股发行公司在新股发行前，必须通过互联网采用网上直播（至少包括图像直播和文字直播）方式向投资者进行公司推介”，其“董事长、总经理、财务负责人、董事会秘书（其他高级管理人员不限）和主承销商… -
郑顺炎 北京大学
摘要： 客户第一次办理银行卡时，会得到银行卡使用须知；客户持银行卡在银行柜台或ATM上取现或转账时，当时就会收到交易通知书；此外，客户还会收到银行定期寄来的交易清单。银行的上述这些行为，其法律意义何在呢？我国《银行卡管理办法》和各个银行的银行卡章程对此规定均不够具体详尽。根据美国法律，这些行为是银行必… -
王瑛 北大金融法研究中心
摘要： 权利质押作为质押的一种重要形式，是指以所有权以外的可转让的财产权为标的的质权。由于权利较之于动产是一种更为抽象的质物，因此我国《担保法》第75条以列举的方式规定了可以作为质押标的的财产权，一是包括汇票、支票、本票、债券、存款单、存单、提单等有价证券；二是依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权… -
水青 北京大学
摘要： 笔者前不久赴加拿大多伦多大学法学院进行访问和学习，在与从事金融法教学、研究及进行金融业实际操作的人士进行接触的过程中，有机会了解到不少当地金融业及金融市场的发展现况。笔者在留学期间，加拿大证券业界刚刚结束了一场关于加强对二级市场投资者保护的讨论，并正在修订各省证券立法，计划在近期将这次… -
王超 中国证券监督管理委员会
摘要： 一、我国证券市场发展的巨大成就 在“金融春季论坛”上谈论正处于春天的中国证券市场，是一件很合时令、也很叫人心情愉快的事情。 过去的十余年里，我国证券市场经历了一个从无到有、从小到大、从分散到集中、从地方性市场到全国性市场的巨大变化的发展过程。今年3月底的数字表明，我国已有境内上市公司1 122… -
付庆海 杨翰辉 中国人民大学
摘要： 1999年7月，国家经贸委、中国人民银行联合发布了《关于实施债权转股权若干问题的意见》（以下简称《意见》），《意见》将债转股目标企业的范围主要限定为以下两类：一是国家“七五”、“八五”期间和“九五”前两年主要依靠商业银行贷款（包括外币贷款）建成投产，因缺乏资本金和汇率变动等因素，负债过高导致亏损，难以归还… -
陈亚丽 北京大学
摘要： 从基金黑幕到开放式基金粉墨登场，2001年关于基金的话题一直没有中断，随着“向特定对象募集的基金”被写入《投资基金法》草案第五稿，私募基金又吸引了人们的关注。对不少人来说私募基金还是一个比较陌生的概念，但相信大家对上个世纪最后10年“量子基金”“老虎基金”的惊人表演还记忆犹新，它们正是私募基金家族… -
郭雳 北京大学
摘要： 《票据法》上，“无条件”的字样可算常见，别的不说，在三种票据的定义中就是“一个也不能少”。“汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据”（第19条）。“本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据”（第73条）。“支票是… -
新子 北京大学
摘要： 四、“新规则”激化了“美欧骂战” 上期说到，世贸组织通过裁决，要求欧盟对原来的香蕉进口、销售及分销体制进行改革。事已至此，欧盟无话可说，只得执行裁决。1998年7月，欧盟公布了1673/98号规则，对原有的404/93号规则进行了修改。 看来，美欧之间的“香蕉风波”就此应告一段落了。孰料，新规则一公布，重又掀起轩然… -
冷静 北京大学
摘要： 经过长期酝酿和激烈讨论，美国国会于1999年11月4日正式通过了在其金融立法史上堪称具有划时代意义的《金融服务现代化法案》(Financial Ser-vices Modernization Act)。该法案所反映出来的美国金融服务业体制中最重大的变化，就是进一步取消了长期以来所实行的商业银行、投资银行和保险业之间分业经营的金融… -
张怡 北京大学
摘要： 案件事实： 被告人：天津开发区南德经济集团；牟其中，原南德集团总裁、法定代表人；姚红、牟臣、牟波，原南德集团职员；夏宗伟，原南德集团总裁办公室主任。1999年10月，上述被告人因涉嫌信用证诈骗由湖北省武汉市人民检察院向湖北省武汉市中级人民法院提起公诉。 1995年初，南德集团面临资金困难，牟其中经人介… -
迅捷 北京大学
摘要： 假如有这样一桩买卖摆在面前，您会心动吗？很简单，将钱用“活期”形式存入一家国有银行，存折由自己保管，对方马上付给您相当于10倍存款利息的现金；您所要做的仅是出具一张“一年之内不支取”的书面承诺，并加盖法人印鉴和单位支票专用印鉴。作为经常在生意场上打转的您，是否会隐隐觉得有些不妥，但这个坐着奔驰… -
廖志敏 北京大学
摘要： 上一期我们介绍了证据和举证责任的有关理论知识。而本期所提供的一个典型案例，将更加直观地告诉我们，在具体案件中，法官是怎样对证据进行审查和取舍，怎样利用证据来判断事实，最后得出怎样的结论。我们还将知道，当事人不能提供证据会有什么结果，或者尽管提供了证据但未完成举证责任又会有什么结果。由此，这… -
罗培新 北京大学
摘要： （在上期中，我们编译了“艰难的‘政策’选择”前三部分，即“未予行动”、“功课和查问的范围和深度”、“参加会议”，接下来进行第四部分。） 四、艰难的“政策”选择 （四）信任（Reliance) 独立董事们可以安全地倚赖（safely rely upon）公司经理、雇员、会计人员、工程师以及他们有理由认为值得信赖的专家咨询人员。引入… -
黄锐 北京大学
摘要： 现行《刑法》规定，行为人触犯刑律，犯数罪的，应当实行并罚。数罪并罚也因此成为刑事法理论实践中一个比较重要的问题。从某种意义上来说，数罪并罚，是指人民法院对同一犯罪人所犯的数罪分别定罪量刑，然后根据法定的原则和方法决定合并以后应当执行的刑罚的司法过程。如此，谈到数罪并罚问题的研究，我们势将关注… -
董华春 北京大学
摘要： 1982年2月24日，美国堪萨斯期货交易所率先推出价值线综合指数期货合约，正式开始股票指数期货这一新品种的交易。莫顿·米勒认为，股指期货(Stock Index Futures）的产生是期货史上的第三次革命。 这场革命迅速席卷了全球，中国也融入了其中。在1993年3月，海南证券交易中心也推出了深圳股票指数期货，并按照国…