中外金融监管动态  > 新刊

第6期

北京大学金融法研究中心

全球金融监管动态简报

2015年第6

本期范围:中国(含香港)、英国和国际组织

2015.3.2—2015.3.15

 

 

 

编号                                         内容                                         页码

1

中国银监会

1

 

1

中国银监会修订《商业银行并购贷款风险管理指引》

1

 

2

中国银监会发布2015年小微企业金融服务工作的指导意见

1

 

3

中国银监会要求深入推进银行业金融机构体制机制改革大力支持农业现代化建设

1

2

中国证监会

1

 

1

中国证监会就修改《证券市场禁入规定》公开征求意见

1

 

2

中国证监会修订《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号、第24号》

2

 

3

中国证监会、财政部发布《行政和解金管理暂行办法》

2

3

中国保监会

2

 

1

中国保监会正式发布再保险登记制度 再保险专业化监管体系进一步完善

2

 

2

中国保监会发布《机动车保险理赔基础指标第1号(试行)》

2

 

3

三部委联合发文 加大农业保险支农惠农力度

2

4

英国金融行为管理局

3

 

1

PS15/6: Bringing Additional Benchmarks into the Regulatory and Supervisory Regime

3

 

2

CP15/8: Quarterly Consultation Paper No. 8

3

 

3

CP15/7: Proposed Changes to Our Pension Transfer Rules

3

5

国际清算银行

3

 

1

CPMI and IOSCO Begin Review of CCP Stress Testing

3

6

国际证监会组织

4

 

1

Proposed Assessment Methodologies for Identifying Non-Bank Non-Insurer Global Systemically Important Financial Institutions (NBNI G-SIFIs)

4

           

 

 

1中国银行业监督管理委员会网站动态http://www.cbrc.gov.cn/

1银监会修订《商业银行并购贷款风险管理指引》2015.3.12

摘要:为贯彻落实《国务院关于进一步优化企业兼并重组市场环境的意见》(国发﹝201414号),完善企业兼并重组金融服务,银监会对2008年出台的《商业银行并购贷款风险管理指引》(以下简称《指引》)进行了修订,近日正式发布。《指引》修订以优化并购融资服务为核心,在要求商业银行做好风险防控工作的同时,积极提升并购贷款服务水平。《指引》坚持完善金融服务和加强风险防控并举的思路,在适当调整并购贷款条件的同时,要求商业银行进一步加强并购贷款风险防控体系建设。

详情请见:

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/3B9F89F798C94C7294ADFB6139D807B3.html

2中国银监会发布2015年小微企业金融服务工作的指导意见2015.3.6

摘要:为持续改进小微企业金融服务,促进经济提质增效升级,中国银监会近日发布《关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》(以下简称《指导意见》),要求有关各方要密切配合,形成合力,确保促进小微企业金融服务的各项政策措施落地见效。《指导意见》还从信贷计划、机构建设、尽职免责、内部考核、金融创新、规范收费、风险防控、监管激励约束、优化服务环境等方面提出具体要求,要求商业银行在用好、用足现有各项监管激励政策和相关扶持政策的基础上,进一步改进小微企业金融服务,积极推动大众创业、万众创新。

详情请见:

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/25E63AA241D64E8C830CEA01A0E30F82.html

3中国银监会要求深入推进银行业金融机构体制机制改革大力支持农业现代化建设2015.3.3

摘要:近日,中国银监会印发《关于做好2015年农村金融服务工作的通知》(以下简称《通知》),要求银行业金融机构认真贯彻落实“中央一号文件”精神,强化支农服务社会责任,深入推进体制机制改革,持续改善农村金融服务,大力支持农业现代化建设。《通知》要求,2015年,各银行业金融机构要稳定、强化和执行好现有各项农村金融服务政策,正确把握有保有压、有扶有控原则,不断加大“三农”信贷投放力度,在有效提高贷款增量的基础上,继续扩大“三农”专项金融债发行规模,努力实现涉农贷款增速高于全部贷款平均水平。

详情请见:

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/D291793453D54E179441D3B66B8FD305.html

 

 

2中国证券监督管理委员会网站动态http://www.csrc.gov.cn/

1)中国证监会就修改《证券市场禁入规定》公开征求意见(2015.3.13

摘要:随着我国资本市场的改革发展和监管转型的深入推进,特别是随着股票发行注册制改革和多层次资本市场体系建设步伐加快,对进一步加强以违法行为责任追究为核心的市场监管执法工作提出了新的更高的要求。证券市场禁入措施尤其是终身市场禁入作为一种比一般罚款处罚更为严格的惩戒措施和责任追究形式,在执法实践中具有非常重要的地位和作用。这次对《证券市场禁入规定》的修改,是适应市场发展和监管执法工作的需要,在总结以往监管执法实践经验的基础上,进一步充实、明确终身市场禁入的情形,更好地发挥市场禁入措施尤其是终身市场禁入措施的作用,通过严格执法,促进市场主体归位尽责,维护良好的市场秩序,保障投资者合法权益,为市场创新改革发展提供有力的监管执法保障。

详情请见:

http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/zjhxwfb/xwdd/201503/t20150313_270180.html

2)中国证监会修订《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号、第24号》(2015.3.6

摘要:近期,证监会公布施行了《公司债券发行与交易管理办法》(以下简称《公司债办法》)。为做好与《公司债办法》的衔接,证监会相应修订发布了《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第23号——公开发行公司债券募集说明书(2015年修订)》(以下简称“23号准则”)、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第24号——公开发行公司债券申请文件(2015年修订》(以下简称“24号准则”)。上述准则发布实施后,相关市场主体应根据新的规定和要求编制并报送公开发行公司债券申请文件。

详情请见:

http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/zjhxwfb/xwdd/201503/t20150306_269622.html

3)证监会、财政部发布《行政和解金管理暂行办法》(2015.3.6

摘要:证监会、财政部已正式联合发布《行政和解金管理暂行办法》(以下简称《和解金办法》),自2015329日起施行。经国务院批准,证监会在证券期货行政执法领域开展行政和解试点。为规范试点期间行政和解金管理、使用的相关工作,按照国务院的工作要求,证监会会同财政部研究制定了《和解金办法》。《和解金办法》共23条,主要内容包括:一是行政和解金的管理、使用;二是行政和解金管理、使用的监督。

详情请见:

http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/zjhxwfb/xwdd/201503/t20150306_269618.html

 

 

3中国保险监督管理委员会网站动态http://www.circ.gov.cn/

1)保监会正式发布再保险登记制度 再保险专业化监管体系进一步完善(2015.3.12

摘要:为贯彻落实《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》精神,加快发展再保险市场,完善再保险专业化监管体系,日前,保监会正式发布了《中国保监会关于实施再保险登记管理有关事项的通知》(以下简称《通知》)。《通知》立足于再保险市场新时期的发展需求,充分借鉴成熟市场的再保险监管经验,通过建立再保险登记制度,增强市场透明度,降低信用风险,提高我国再保险资产安全水平,防范国际金融风险通过再保险传递。《通知》主要包括适用范围、登记管理、审核标准、登记内容、信息披露、监督管理等六方面内容。

详情请见:

http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab5174/info3953709.htm

2)中国保监会发布《机动车保险理赔基础指标第1号(试行)》(2015.3.6

摘要:为保护投保人及被保险人权益,进一步提升机动车保险理赔管理水平和服务质量,根据《保险法》《机动车辆保险理赔管理指引》等法律法规,保监会近日印发了《机动车保险理赔基础指标第1号(试行)》(以下简称《基础指标》)。《基础指标》是保监会首次发布的系统性、规范化的机动车保险理赔管理和服务标准指标,分为“理赔效率类”、“理赔管控类”、“理赔成本类”等三大类,首批共设置16项指标,可监测机动车保险理赔流程各环节的管理质量和服务水平。

详情请见:

http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab5174/info3953251.htm

3)三部委联合发文 加大农业保险支农惠农力度(2015.3.4

摘要:为贯彻落实2015年中央一号文件精神,进一步保护投保农户合法权益,切实发挥农业保险功能作用,促进农业保险健康持续发展,保监会、财政部、农业部近日联合印发《关于进一步完善中央财政保费补贴型农业保险产品条款拟订工作的通知》(以下简称《通知》)。《通知》是对农业保险产品管理制度的重大改革创新。一是扩大保险责任;二是提高保障程度;三是取消理赔时的绝对免赔条款;四是提高理赔比例;五是明确绝产标准。《通知》的下发,标志着农业保险产品管理制度的进一步完善,将大幅提升农业保险产品条款费率拟订的制度化和规范化水平,对进一步扩大农业保险覆盖面,保护投保农户合法权益,发挥农业保险功能作用将带来深远影响。

详情请见:

http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab5174/info3952961.htm

 

 

4英国金融行为管理局网站动态http://www.fca.org.uk/

1PS15/6: Bringing Additional Benchmarks into the Regulatory and Supervisory Regime2015.3.10

摘要:This Policy Statement sets out our framework for regulating and supervising the seven additional benchmarks being brought into regulatory scope. In CP14/32 we outlined our proposals for regulating and supervising the seven additional benchmarks coming into regulatory scope. This Policy Statement summarises the responses we received to our consultation, provides our response to the feedback and publishes the final rules. These changes will be of interest to firms that use these benchmarks as part of their ongoing business, including electronic trading platforms and similar entities. These changes may interest other financial institutions with a significant profile in global markets referencing benchmarks. And they may also be of indirect interest to consumers.

详情请见:

http://www.fca.org.uk/news/ps15-06-additional-benchmarks

附件:

http://www.fca.org.uk/static/documents/policy-statements/ps15-06.pdf

2CP15/8: Quarterly Consultation Paper No. 82015.3.6

摘要:Once a quarter, we consult on proposed miscellaneous amendments to our Handbook. These tend to be minor changes but we still want to get your feedback on our proposals. We are proposing to: make minor amendments to CASS and CONC; make changes to remuneration reporting submission method; make changes that impact AIFMs and AIF depositaries. This will be relevant if you or your firm has any interest in the subjects mentioned above.

详情请见:

http://www.fca.org.uk/news/cp15-08-qcp-8

附件:

http://www.fca.org.uk/static/documents/consultation-papers/cp15-08.pdf

3CP15/7: Proposed Changes to Our Pension Transfer Rules2015.3.4

摘要:We are consulting on proposed changes to our rules which will be necessary following a proposed amendment to the Financial Services and Markets Act 2000 (Regulated Activities) Order 2001 (RAO) that will make advising on the conversion or transfer of safeguarded pension benefits into flexible benefits a regulated activity. We are also consulting on related changes to our Conduct of Business Sourcebook (COBS) rules to require that all pension transfers advice be provided or checked by a Pension Transfer Specialist, regardless of when the transferred benefits are being accessed.

详情请见:

http://www.fca.org.uk/news/cp15-07-proposed-changes-to-our-pension-transfer-rules

附件:

http://www.fca.org.uk/static/documents/consultation-papers/cp15-07.pdf

 

 

5国际清算银行网站动态http://www.bis.org

1CPMI and IOSCO Begin Review of CCP Stress Testing2015.3.11

摘要:The Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI) and the International Organization of Securities Commissions (IOSCO) announced today that they are undertaking a review of stress testing by central counterparties (CCPs). Stress testing is an essential component of risk management by CCPs. The Principles for financial market infrastructures (PFMI), published by the CPMI and IOSCO in 2012, require CCPs to carry out rigorous stress testing to determine the financial resources they need to manage both credit and liquidity risk, including a wide range of stress scenarios covering a variety of extreme but plausible market conditions. The systemic importance of CCPs is growing substantially, not least due to the drive for standardised OTC derivatives to be centrally cleared. The CPMI and IOSCO therefore believe that a review of CCP stress testing is timely in order to identify how the relevant PFMI standards are being implemented and whether additional guidance in this area is needed. CCPs, clearing participants and other relevant stakeholders will be consulted in the course of the review..

详情请见:

http://www.bis.org/press/p150311.htm

 

 

6国际证监会组织网站动态http://www.iosco.org

1Proposed Assessment Methodologies for Identifying Non-Bank Non-Insurer Global Systemically Important Financial Institutions (NBNI G-SIFIs)2015.3.4

摘要:The Financial Stability Board (FSB) and the International Organization of Securities Commissions (IOSCO) are publishing today for second public consultation Assessment Methodologies for Identifying Non-Bank Non-Insurer Global Systemically Important Financial Institutions (NBNI G-SIFIs). The proposed methodologies for identifying NBNI G-SIFIs complement the methodologies for identifying G-SIFIs that currently cover banks and insurers, and take into account responses received on the first consultative document issued on 8 January 2014.

详情请见:

http://www.iosco.org/news/pdf/IOSCONEWS371.pdf

 

 

 

 

 

(孙嘉珣整理)

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