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金融法苑 2013年总第87辑
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李晓宇 北京大学法学院{2011级金融法方向法律硕士}
摘要： 引言 VIE结构在中国被称作协议控制，是指离岸公司通过其投资设立的外商独资企业，与境内业务实体签订一系列协议，以成为境内公司的实际受益人和资产控制人。2000年4月13日，新浪网络技术股份有限公司首创性地通过VIE结构实现赴美上市，就此打开中国概念股境外上市的新纪元。此后，这一模式被越来越多的企业… -
杨婧 北京大学法学院{2011级金融法方向法律硕士}
摘要： 一、案情介绍[1] 2004年2月4日，上海岩鑫实业投资有限公司（以下简称岩鑫实业）与华宝信托投资有限责任公司（以下简称华宝信托）签订资金信托合同，合同约定：（1）信托资金金额：竞拍并完成望春花社会法人股过户至岩鑫实业名下的全部成本，预计人民币4 540 216元，岩鑫实业于合同签订之日后5个工作日内交付。（2）… -
张昊 北京大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 一、引言 无论在中国还是在其他国家和地区，信用卡的使用如今已经非常普遍，其便捷性有目共睹，只要持有小小的卡片，在商户的POS机上轻轻一刷，仅需输入密码，甚至有时只要签个字就能轻松实现消费。这种金融产品，也可说是金融服务，是人类智慧的体现。不过，事物总有两面性，智慧也是有限的，正是信用卡消费的便… -
杨宗威 北京大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 由于各种各样的原因，社会上资金总是分布不均匀，有人有资金的需求，有人有资金的富余，从而他们之间会发生资金融通。对于资金而言，资金洼地是利润最高的地方。但当向社会公众募集资金时，需要解决两个核心问题：信息不对称和投资者保护的问题。 理论上，一个自由竞争的市场通过充分的竞争最终会达到均衡选择… -
赵岩 北京大学法学院{2011级金融法方向法律硕士}
摘要： 随着金融业的快速发展，信托这种诞生于衡平法的历史悠久的法律行为逐渐成为了金融业的宠儿。在蓬勃发展的表象下，我们有必要冷静、客观地审视信托制度，探究其运行中存在的风险和问题，并为解决这些问题提供合理有效的建议。 信托制度对受托人在一定限度内赋予了较大的权利，然而，有权利就有义务，因此各国信… -
吴贻龙 复旦大学法学院{2010级法律硕士}
摘要： 一、问题的提出 由于中国经济的迅猛发展，许多正处于上升阶段的企业遇到了资金短缺的瓶颈，而传统融资渠道只能依靠银行贷款，过于狭窄，迫切需要其他融资方式来解决问题。自2004年以来，国内私募股权基金在股权分置改革、创业板推出等一系列金融改革的推动下获得了极为迅速的发展。在私募股权基金的法律组织… -
陆尘 复旦大学法学院{2010级经济法专业法学硕士}
摘要： 一、可变利益实体制度简介 VIE一词是“可变利益实体”英语对应单词“Variable Interest En-tity”的缩写，也是一个在境外上市法律业务中经常被提及的概念。它的产生主要源于我国法律法规对部分行业的外商投资存在禁止性或限制性规定。一般而言，不少选择在境外资本市场上市的公司都会将位于开曼群岛等地设立… -
赵越 复旦大学法学院{2010级经济法学方向法律硕士}
摘要： 一、问题的提出：民间高利率借贷之危机 2011年以来，以温州为“台风中心”，刮起了一阵席卷浙江、江苏、上海、福建等民营经济发达地区的民间借贷危机风暴，从浙商跑路潮到上海福建钢贸圈多米诺骨牌式的倒塌，民间借贷纠纷案件呈现出爆发性的高发态势。据统计，2011年全国法院共审结民间借贷案件594068件，涉案金额… -
陈铭宇 北京大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 一、导论 随着居民财富的积累，各种理财产品逐渐成为受大众青睐的投资品种，但商业银行的销售行为引发的纠纷却越来越频繁，很多投资者都指责银行在未经客户风险测评并未充分告知风险的情况下出售高风险产品，由此引发销售过程中的“适当性”问题。 根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》[1]的界定，“适… -
钱聪 北京大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 一、信用评级概念的产生及经济学基础 1909年，约翰穆迪出版了有关铁路债券分析报告；紧随其后，普尔出版公司、标准统计公司在1922年以及惠誉出版公司分别在1916年、1922年和1924年提供债券评级服务。[1]在将近100年的历史中，这几家公司经历各自的兼并组合故事，形成了目前全球三大评级公司。 信用评级产生… -
徐可 北京大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 前言 现代的金融市场的有效运作离不开信用中介组织，但由于信用中介一般并不是市场交易的直接参与者，对其行为的规制和责任的追究存在一定程度的差异性，在责任的程度和范围上也多考虑信用中介的行业特殊性。审计、评级、保荐等虽为性质不同、侧重点不同的中介服务，但其经济实质均为提供信息担保，而对信息… -
戚云辉 北京大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 近年来，信托公司受托管理资产规模迅猛发展，信托计划成为炙手可热的投融资工具。在规模高歌猛进的同时，信托行业“受人之托、代人理财”自我定位也日渐明确。信托业界甚至认为，相对于证券公司，信托公司才是我国的“实业投行”—能够整合几乎所有的金融工具，满足企业一揽子金融需求的投资银行。[1]然而，一起涉及… -
陈益青 中国政法大学民商经济法学院{2010级本科生}
摘要： 引言 P2P（Peer to Peer）网络贷款平台是依托互联网产生的一种新融资形式。平台作为借贷关系的中间人，借助互联网向不特定用户提供借贷理财的服务，帮助用户了解对方的身份信息、信用信息，使得贷款人及时获知借款人的还款进度和生活状况的改善，从而促成交易。[1] 随着网络借贷的发展，此种模式固有的风险… -
冯世杰 北京大学法学院{2011级金融法方向法律硕士}
摘要： 一、问题的提出：“众筹”融资在中国的迅速发展及其风险预测 近年来，随着互联网的发展和货币政策的收紧，一种新型民间融资模式正在兴起。这种模式主要通过互联网平台实现，资金需求方将自己的创意或者设计等进行展示，争取大众的关注和支持，进而获得自己所需的资金援助。这种融资模式叫做crowd funding，翻译… -
杨淑君 北京大学法学院{2012级国际经济法学博士研究生}
摘要： 第二次世界大战之前各国普遍采取贸易和汇率限制措施，竞相贬值本国货币，订立双边支付清算协定和优惠汇率协定，对其他国家构成歧视的同时，也造成了贸易和金融体系的碎片化。[1]为解决这一问题，各国在1944年的布雷顿森林会议上达成一致，决定建立国际货币基金组织（International Monetary Fund, IMF）来确保… -
卢龙婕 北京大学法学院{2011级金融法方向法律硕士}
摘要： 一、案例概述与问题的提出 证券投资基金凭借其集腋成裘、专家经营的风格和利益共享、风险共担的特点，为普通投资者提供了极大的投资便利，吸引了大量的社会公众参与其中。根据我国现行法律法规的规定，证券投资基金的销售渠道分为基金管理公司直销和具有基金代销业务资格的代销机构代销。这些代销机构包括商… -
张容 厦门大学法学院{2012级经济法学硕士研究生}
摘要： 引言 近年来，我国基金行业“老鼠仓”不断，自2008年爆出的唐建“老鼠仓”案至今，我国已有十余位基金经理因“老鼠仓”案被查处。“老鼠仓”一词并非严格的法律术语，而是从国外传进来的证券业术语，有学者将其形象地概括为“早进、先溜”。通常认为，“老鼠仓”是指基金经理或者实际控制人，在运用公有资金（基金资金）拉升…