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金融法苑 2018年总第97辑
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宋佳儒
摘要： 一、打破刚性兑付背景后的民事救济 （一）打破刚性兑付的背景 基于中国政府财政需要和投资文化，刚性兑付对于机构募资、市场维稳的目标还是投资者本身而言，都是短期有利的。但刚性兑付在资管市场也充当着金融机构逃避监管标准、隐瞒真实风险的工具，违约事件的边际效应可能难以估量，会出现“雷曼时刻”等流动性危… -
刘伟明
摘要： 2017年11月17日，中国人民银行等部门联合发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），在金融理论和实务界引起热烈讨论。2018年4月27日，经中央全面深化改革委员会第一次会议审议通过，中国人民银行等部门正式联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以… -
宋悦
摘要： 近年来，居民个人购买理财产品的普遍化促进了金融民主，让越来越多的普通投资者能够分享到金融投资的红利，但是普通投资者缺乏自我保护的意识和能力，更容易成为被侵害的对象。而金融机构损害投资者利益的行为如果不加以矫正，不仅是对个体的不公平，而且通过众多个体的集聚效应，还会诱发系统性风险。防范系统性… -
刘鸣赫
摘要： 一、引言 中国人民银行、银保监会、证监会、外汇管理局2018年4月27日正式发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《指导意见》），针对金融机构资产管理业务的诸多现实问题，提出了较为全面的规则，建立起一套系统的监管制度。这一套监管制度，目前主要依托金融监管机构的行政追责来保障实施。换言… -
朱宝玲
摘要： 近年来日本各界普遍认为，以投资信托、年金、保险、证券化为代表的市场型间接金融才是合理的金融制度，随着市场型间接金融的扩大和深化，日本逐步从20世纪90年代末的银行危机中走出，恢复了金融系统的功能，强化了金融资本市场和金融产业的竞争力。[1]在市场型间接金融制度的扩大深化背景下，银行、证券公司、保险公… -
朱小川
摘要： 一、美国资产管理机构的基本情况 美国拥有全球最大的资产管理市场，其管理的资产规模占据了全球半壁江山。截至2016年底，美国注册投资公司管理的资产达到19万亿美元；其中注册的共同基金和交易所交易基金规模约为18.9万亿美元，占全球市场份额的47%。[1]资产管理行业（以下简称资管业）在美国呈现出多元化的组织… -
张彬
摘要： 如同地质学上的寒武纪出现了生物大爆发，现存生物的祖先纷纷开始出现，我国的资产管理行业自2012年开始后，也出现了一场金融上的大爆发。当时间来到2018年，蓦然回首，我们发现围绕着“受人之托，代人理财”这一极简主义的资产管理核心理念，在法律形式上已出现了令人眼花缭乱的各种资产管理产品。 目前市场上已有…