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金融法苑 2001年总第32辑
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黄永庆 北京大学金融法研究中心
摘要： 一、证券公司的一般介绍 在证券市场上最活跃的角色恐怕非投资银行莫属了。投资银行承销证券的发行，它们与庞大的机构投资者有着密切的联系，它们细致的销售网络和高效的销售手段甚至可以把证券卖给远在他国的投资者。一个信誉卓著的投资银行的出现可以使一个证券增色许多，它树立了市场的信心。投资银行还… -
辛君 北京大学法学院
摘要： 似乎所有的经济学家都在宣判“完美市场”的死刑，他们已经达成或认可了一种共识：现实中不存在一个信息完全对称的市场，在决定商品的买与卖、价格的高与低时“信息充足的一方更具指手划脚的信心与实力。如果以完美市场”作为参照系，那么，保险市场可算得上是一个反面典型。在这个市场里，信息不仅完全不对称，而且… -
唐应茂 北京大学金融法研究中心
摘要： 国有企业改革是我国目前经济改革中的一个重头戏，也是关系到国计民生的一件大事。90年代以来，特别是党的十五大以来，企业改制工作进一步深入，出现了多种改制方式，比如兼并、破产、减员增效、引资嫁接、拍卖转让等等。这对国有企业改革起到了很大的推动作用，但同时也给银行带来了许多前所未有的问题。这一讲，我… -
健坤 北京大学金融法研究中心
摘要： 一、投资者利用因特网通过券商网上交易系统进人实物交易所进行交易方式的监管 这种交易方式实际是一种准网上证券交易，它不是完全在因特网上进行的，一般是客户利用计算机等在线或无线设备发出交易指令，通过因特网传递到证券公司或其营业部，也有券商与因特网服务提供商ISP (Internet service provider… -
丁丁 北京大学金融法研究中心
摘要： 1999年11月25日，随着浩伦农业科技集团有限公司与天时软件有限公司股票在香港联交所交易的开始，酝酿达十年之久的创业板市场终于在香港诞生。从此，大中华地区的高科技企业将为知识爆炸寻找到新的燃点。 创业板最早可追溯于“场外交易市场”(OTC)，成名于美国NASDAQ市场。以“微软”为代表的高科技公司的崛起，… -
李清池 北京大学金融法研究中心
摘要： 在上讲中，我们探讨了证券回购的一些基本问题，包括概念、定义、特点与市场功能等。作为一种融资方式，证券回购交易在实践中有什么样的程序要求，在交易的过程中会出现怎样的问题，以及如何防止和控制风险，则是下面要讨论的话题。 一、问题出在哪些地方？ A证券业务部与B证券公司都是某证券交易中心的会员单… -
程金华 北京大学金融法研究中心
摘要： 朋友，在你无数次往返于银行之后，你可曾留意过这样一件小事：玻璃门上贴的是“推”还是“拉”？ 当这样的一个问题摆在我朋友小王面前的时候，他的回答是聪明的—“可能是推，也可能是拉。”的确，生活中大大小小的门都是随遇而“安”，有人迷信风水，有人注重格调，有人在乎的是方便。那么银行的门是否也是这样，或推或拉… -
黄锐 北京大学金融法研究中心
摘要： 在我国，资金紧张一直是制约经济发展的瓶颈。基于利用民间游资的想法，社会集资应运而生。通过集资，民间游资得到充分利用，集资者聚小钱为大钱，获得发展事业的资金，投资者变死钱为活钱，欣然小赚一笔，双赢局面让各方皆大欢喜。 然而，阳光和阴影总是相伴而生的。正当社会集资成功地缓解了企业资金短缺与民间… -
张为一 董华春 北京大学金融法研究中心
摘要： 一、什么是金融控股公司？ 金融控股公司是指这样的一些公司，它们的特别之处在于其股权控制下的子公司主要是受法律监管的金融机构，比如：存款机构（商业银行）、保险公司、证券公司等。按照美国1956年的有关法律，如果一家公司拥有一家银行的任何一个等级的25％以上的有投票权的证券，或者能控制该银行董事会的… -
摘要： 豪杰公司和英雄公司经双方代表谈判成功，达成一笔交易。豪杰公司准备向英雄公司购买100台千禧电脑。在市场竞争激烈、内需不旺的情况下，收到这样一笔定单，英雄公司喜不胜收。英雄公司抓紧生产，另一方面请求豪杰公司支付购货金额。豪杰公司和英雄公司分处两地，豪杰公司准备向英雄公司给付汇票，试问，汇票分为哪… -
梁定邦 北京大学金融法研究中心
摘要： 中国作为一个拥有超过900家上市公司和高达3860亿美元股市资产的国家，值得一提的是，她仅有12家投资基金，而且这些基金的所有资产还不到整个股市资产的1%。专业投资基金的缺位，使得众多的小投资者完全支配着市场，而这些小投资者几乎没有什么投资经验，甚至对风险也不甚理解。 在以前股票市场被视作“实验性… -
赵建军 北京大学金融法研究中心
摘要： 案情简介： 1996年1月11日原告某县制革厂到被告中国人民保险公司某县分公司处签订了企业财产的保险合同，保险标的为原告自有的全部固定资产和流动资产。在财产保险合同、保险单及所附的财产明细表中均写明投保的流动资产包括产成品、原材料；坐落地点为厂内的仓库、车间，其位置均已在保险单所附的工厂简图… -
张怡 北京大学金融法研究中心
摘要： 中国好不容易从两位数通货膨胀的恶梦中醒来，却又发现自己面临另一个窘境：经济持续疲软。席卷全球的金融危机彻底引发了昔日经济高速运转中积聚的风险势能，产品过剩、需求萎靡、失业增加诸症并发。我国是否已陷入通货紧缩的泥潭？如果是，又如何走出这个泥潭？请看各家观点。 我国经济是否进入了通货紧缩？大多… -
冰之
摘要： 从中国人的心理来说，元旦并不意味着新年的开始。1月底，虽然庆祝进人新世纪已经近一个月了，可中国的金融界，还在忙着总结过去一年的成绩，展望新年的宏伟计划。1月25日，全国银行、证券和保险工作会议在京召开。朱镕基总理到会讲话，要求金融系统正确处理支持经济发展与防范金融风险的关系，使二者更好地结合起… -
赵威 戴华 中国政法大学
摘要： 君子协定是不是协议的协议，每一方都希望另一方严守协议而自己却一点都不遵守协议，所以他们用微妙的、模棱两可的语言来签订协议，以便达到自己可以不遵守的目的，安慰信是此种协定的最典型的样本。 安慰信又称承诺函或支持函，源于德国，最初是规避法律的产物。作为准担保机制之一，安慰信在国际银团贷款、境… -
潘攀 北京大学金融法研究中心
摘要： 资产证券化发端于80年代中期的美国，后被多数发达国家所接受，目前已经扩展到许多发展中国家，还看不到终结的迹象。《国际资产证券化》一书从法律、会计、税收以及不同国家等多种角度论述了这一进程及其原因。 根据本书的定义，“资产证券化”是指将应收账(receivables）或其他无法立即变现的资产转化为可在资本… -
于绪刚 北京大学金融法研究中心
摘要： 1999年12月25日，全国人大常委会通过了《关于修改＜公司法＞的决定》，对《公司法》作了两处修正。一是修改第67条，规定国有独资公司设立监事会，从而完善了国有独资公司的治理结构，矫正了政府与企业的关系。另一项修订内容则是以对国务院进行授权立法的方式，将过于僵化的《公司法》作了有利于中国证券市场发展的松… -
陈炜恒 北京大学金融法研究中心
摘要： 下面，笔者就继续根据法案本身（Financial Service ModernizationAct) 以及国会报告（Congress Re-port)的主要内容以及一些关键性条款进行评介。上一期我们介绍了第一部分的内容—“促进银行、证券公司和保险公司之间的联合经营”，这次我们从第二部分—法案中的“实际操作条款”开始。 二、实际操作条款 （一）关… -
梁定邦 北京大学金融法研究中心
摘要： 历经6个年头，《证券法》终于在1998年12月28日得以颁布（已于1999年7月1日开始实施）。接着，我国对《宪法》进行了修改，明确规定私营经济是国民经济的组成部分。此次修宪还明确了“依法治国”的方针。这些修改不仅为《证券法》提供了重要的宪法支持，而且构筑了十年甚至更长时间内我国资本市场立法的基础。 中国资本… -
陈洁 北京大学法学院
摘要： 世纪之交的紧要关头，中国在加入世界贸易组织的漫漫征途上迈出了举足轻重的一步。对银行界来说，这意味着经过一段减让阶段后，大约2005年中国商业银行市场将完全向世界洞开。届时外资银行（经由中央银行依照国民待遇审批）可以在我国经营任何银行业务。这对尚处于幼稚期的中国银行业来说，不啻是一个令人寝食难…